Carteira de investimento – Rebalanceamento
Já sabemos o que é uma carteira de investimento e como diversificá-la, mas sabemos como manter o equilíbrio da carteira ao longo do tempo? Você sabe como ajustar a sua carteira de acordo com as mudanças do mercado e das suas necessidades? Você sabe como rebalancear a sua carteira de investimento de forma simples e eficaz?
Aqui, iremos falar o que é o rebalanceamento de carteira de investimento, porque ele é necessário para o sucesso da nossa carteira e como ele ajuda a reduzir o risco e a aumentar o retorno. Você vai descobrir como fazer o rebalanceamento de carteira de investimento de forma simples e eficaz, seguindo algumas diretrizes básicas.
O que é rebalanceamento?
A princípio, o rebalanceamento de carteira de investimento é o processo de ajustar a distribuição do seu dinheiro entre os diferentes tipos de ativos que compõem a nossa carteira, como renda fixa, renda variável, fundos, imóveis, etc. O objetivo é restaurar a alocação original da sua carteira, que foi definida de acordo com o seu perfil de risco, o seu horizonte de investimento e os seus objetivos financeiros.
Sobretudo, o rebalanceamento de carteira de investimento é necessário porque o mercado financeiro é dinâmico e imprevisível, e os diferentes tipos de ativos têm comportamentos diferentes entre si. Isso significa que alguns ativos podem se valorizar ou se desvalorizar mais do que outros, alterando a proporção da carteira e o nível de risco e de retorno.
Por que fazer?
Além disso, o rebalanceamento de carteira de investimento é vantajoso porque ele permite que mantenha a carteira equilibrada e alinhada com o nosso plano inicial, sem depender de um único ativo ou classe de ativos. Além disso, ele permite que aproveitemos as oportunidades de cada tipo de ativo, vendendo os que se valorizaram e comprando os que se desvalorizaram.
Agora, você deve estar se perguntando: como fazer o rebalanceamento de carteira de investimento? Quais são as diretrizes que devemos seguir para rebalancear a carteira de forma simples e eficaz? Quais são os benefícios de rebalancear a carteira de forma periódica?
Frequência: Definir a frequência do rebalanceamento, que pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual, dependendo da sua preferência e disponibilidade;
Alocação: Comparar a alocação atual da sua carteira com a alocação original, que foi definida de acordo com o seu perfil de risco, o seu horizonte de investimento e os seus objetivos financeiros;
Ativos: Vender ou comprar os ativos que estão fora da proporção desejada, até que a sua carteira retome o equilíbrio original.
Benefícios de rebalancear.
Você também vai aprender quais são os benefícios de rebalancear a sua carteira de forma periódica, que são:
- Equilibrada: Manter a sua carteira equilibrada e alinhada com o seu plano inicial, sem depender de um único ativo ou classe de ativos;
- Risco: Reduzir o risco da sua carteira, diluindo o impacto das oscilações do mercado e dos riscos específicos de cada ativo;
- Oportunidades: Aumentar o retorno da sua carteira, aproveitando as oportunidades de cada tipo de ativo, vendendo os que se valorizaram e comprando os que se desvalorizaram;
- Diversificar: Diversificar a sua carteira, mantendo uma combinação de ativos de baixa ou negativa correlação, que se comportam de forma diferente entre si.
Por fim, este artigo é um guia sobre o rebalanceamento de carteira de investimento, que é uma das principais técnicas para otimizar os nossos resultados e proteger o seu patrimônio.
No próximo artigo, eu vou te ensinar como fazer o rebalanceamento de carteira de investimento em 3 passos simples, mostrando as ferramentas e os recursos necessários.
Carteira de investimento – Introdução
Objetivos de uma Carteira de Investimento
